Onlinrabota.ru

Деньги в сети
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Открыть мфо по франшизе

Франшизы микрофинансовых организаций. Преимущества и подводные камни

Специфика бизнеса микрофинансов усложняется – с недавнего времени отрасль контролируется Центробанком, который установил свои правила игры. Микрофинансовый бум прошел, началось «оцивилизовывание» рынка. С поля деятельности активно уходят непрофессионалы, освобождая место конкурентоспособным компаниям. Для того чтобы преодолеть трудности становления бизнеса, минимизировать издержки и не уйти в тяжелое плавание с надеждой на окупаемость через 3-5 лет, специалисты отрасли советуют присоединяться к опытным МФО по франшизе.

Огромное число офисов «экспресс-займов за 15 минут», расположенных в пределах нескольких десятков метров друг от друга, многих заставляет задуматься о том, в чем причины успеха таких организаций. В последние годы страну захлестнул настоящий микрофинансовый бум, который вывел Россию на первую строчку в мире по количеству МФО. Бизнес, обещающий окупиться в течение нескольких месяцев и приносить валовую прибыль в 300-1000%, год тиражировался в геометрической прогрессии. Услуга нашла своего клиента. Большая часть населения имеет низкий уровень дохода, сильно закредитована, не в состоянии справляться с ростом цен и брать новые кредиты в банке, тем более если речь идет о небольших суммах, которые можно вернуть с ближайшей зарплаты. Для огромной прослойки россиян услуги МФО оказались необходимы, благодаря чему бизнес получил завидный процент повторных клиентов, достигающий 70-80%. С 2006 года по 2013 количество потребителей микрофинансовых услуг возросло в шесть раз. Успешный опыт едва начавшие бизнес компании стали продавать по франшизе, также пользующиеся ажиотажным спросом.

Однако в 2014 году вся отрасль претерпела изменения, перейдя под контроль Банка России. Вступили в силу поправки в закон «О микрофинансовой деятельности и МФО» и «О кредитных историях» и федеральный закон «О потребительском кредите (займе)». МФО фактически поставили в один ряд с кредитными организациями с адекватной финансовой отчетностью. В частности были приняты меры по резервированию и возможности учетов резерва в налоговом учете, изменилась налогооблажения и система отчтности, началось регулирование максимально допустимых ставок.

Дополнительный источник дохода к вашему бизнесу!

Увлекательный способ онлайн-заработка на трансформационных играх, совместимый с любым бизнесом в сфере услуг. Минимальные вложения, работа из дома. Онлайн-обучение «под ключ» за два дня.

Внимание ЦБ к своим организациям почувствовали все без исключения компании. Количество проверок и запросов со стороны регулятора возросло, а количество организаций стало резко сокращаться. За 10 месяцев 2015 года количество МФО снизилось на 17% с 4,2 до 3,5 тыс. Главным образом с рынка уходят те компании, которые состоят в реестре, но фактически деятельность не ведут и не сдают отчеты в Банк России. То есть из реестра постоянно вычеркиваются «мертвые души». По сравнению с 2014 годом темпы роста портфеля микрозаймов замедлились, снизилось и число заемщиков – с 3,1 миллионов до 2,7 миллионов. В то же время в области микрофинансирования наблюдаются тенденции улучшения качества кредитных портфелей, увеличения сумм займов и сроков.

К сложившейся ситуации участники рынка относятся по-разному. С одной стороны микрофинансирование становится более цивилизованным бизнесом, а сфера отчищается от серых схем, засилья непрофессионалов, работающих «на коленке» и мошенников. С другой стороны добросовестные игроки опасаются, чтобы предложенный механизм ЦБ не «переборщил». На данный момент МФО отчитываются перед налоговыми органами и ЦБ, а после вскоре будут направлять отчеты в саморегулируемые организации. Чрезмерно жесткий контроль, несомненно, приведет к дальнейшему сокращению МФО. Тем не менее, количество желающих попасть в реестр МФО не уменьшается. Несмотря на все пертурбации, некоторые компании сохраняют оптимизм. Потребность в деньгах у населения никуда не делась, тем более что в кризис банки сократили выдачу кредитов. На сегодня в суммовом выражении объем рынка МФО составляет около 65 млрд. рублей, что составляет около 1% от банковской розницы. Точками роста МФО считаются небольшие и удаленные населенные пункты, где отсутствуют банки, а население не отличается финансовой грамотностью.

Готовые идеи для вашего бизнеса

На рынке микрофинансов можно выдели основных сегмента. Это компании, которые предоставляют небольшие займы «до зарплаты» на срок до 30 дней, наиболее популярный займ в которых – от 3 до 15 тыс. рублей. Компании, которые дают займы до 12 месяцев с равным погашением с суммами от 30 до 100 тыс. рублей. А также микрозаймы бизнесу. Кредиты могут выдаваться без обеспечения, под поручительство и под обеспечение (авто, производственные товары). Стоит отметить, что суммы займов имеют тенденцию к увеличению до 3 млн. рублей.

Преимущества франшизы

Если раньше самостоятельно открыть МФО было проще, то после упомянутых изменений в законодательстве, появилось множество нюансов и подводных камней, преодолеть которые поможет лишь тот, кто уже с ними столкнулся. Компания может взять на себя все сложные и затратные процессы, начиная от регистрации ООО, регистрации в реестре МФО и ведения документооборота, вплоть до постоянного сопровождения в текущей работе. Также в договоре могут оговариваться и условия выкупа бизнеса, если он по каким-либо причинам не оправдал ожиданий.

Компания может стать тем источником практических знаний, которые помогут предпринимателю на старте. К примеру, для того, чтобы принять решение о том, выдавать или не выдавать кредит, компания может применять целый комплекс оценки клиента, получая информацию о заемщике из Национального бюро кредитных историй (НБКИ), к которому подключены крупные сети. Чтобы минимизировать риски невозвратов, операционисты отправляют данные клиента в головной офис. Отдел андеррайтинга или, проще говоря, отдел оценки рисков, на основании данных НБКИ делают вывод о том, выдавать или не выдавать кредит. Во-вторых, все «хорошие» МФО имеют свой собственный программный комплекс, который позволяет им автоматизировать и соединять воедино несколько бизнес-процессов, тем самым и минимизируя издержки. Методы кредитного скоринга позволяют сокращать долю дефолтных просрочек до 2-3% от общего портфеля выданных за год кредитов. В случае превышения нормальных, по мнению сети, показателей, некоторые компании предлагают услуги по выкупу «грязных портфелей».

При самостоятельном открытии предпринимателю, помимо операционистов, понадобится юрист и бухгалтер. Также необходимо будет найти сотрудника, который будет заниматься взысканием просроченных займов. В итоге ко всем текущим расходам, включая аренду, налоги и операционные расходы, придется выплачивать зарплату всем перечисленным работникам. Причем не факт, например, что коллекторы захотят иметь дело с маленькой МФО. В таком случае компания будет вынуждена подавать в суд и ждать, терпя убытки. Преимущество франчайзинга в том, что бухгалтерский учет, а также юридические услуги компания берет на себя. Существуют также варианты, когда компания предоставляет в распоряжение своим партнерам собственную коллекторскую службу и специалистов по судебному взысканию. Как показывает опыт МФО, отсутствие каких-либо рычагов давления на задолжников делает весь кредитный портфель проблемным.

Немаловажна и рекламная помощь. Крупные компании не нуждаются в раскрутке и имеют отработанные каналы рекламы. Франчайзи могут быть предоставлены макеты печатной продукции, видеоролики, call-центр, даны инструкции по продвижению в интернете и через sms-рассылку.

Какие есть предложения

Федеральных игроков на рынке микрозаймов существует множество, и схемы их развития не ограничиваются лишь франчайзингом. Крупнейшим игроком, по оценкам рейтингового агентства «Эксперт РА», является компания «Домашние деньги», занимающая 24% рынка. Ее бизнес-модель была позаимствована у британской компании Provident Financial, работающей в Великобритании уже 130 лет. Суть ее в том, что у «Домашних денег» нет офисов продаж или касс. Вместо этого компания имеет сеть из 5 тыс. агентов, которые работают в 55 субъектах России. В основном агенты – это самые обычные люди: рабочие, продавцы и водители такси. Займы происходят не в офисе, а дома у заемщика, куда агенты доставляют деньги бесплатно для клиента.

По пути развития агентской сети также работает компания WMR-деньги. Здесь агенты — это любые торговые точки, владельцы которых заинтересованы в дополнительном бизнесе. Отсутстие необходимости открывать точку исключает постоянные расходы за аренду и зарплату. Франчайзи компании заинтересован в том, чтобы открыть как можно больше агентских точек, чтобы увеличить оборот и чистую прибыль. В зависимости от амбиций франчайзи инвестиции в открытие представительства могут составить от 300 тыс. до 10 млн. рублей. В случае успеха партнера, компания согласна инвестировать свои средства в открытие новых точек. Сумма вложений может составить 1 млн. рублей на каждые 150 тысяч населения, при условии, что франчайзи работает более 6 месяцев и в течение последних трех месяцев его чистая прибыль составляет более 200 тысяч рублей.

Читать еще:  Франшиза для маленького города

Еще один пример нестандартного сотрудничества предлагает первый в России сервис по выдаче онлайн-кредитов Money Man. Схема без прямого контакта с сотрудников МФО с перечислением денег на зарплатную карту или, например, «Яндекс.Деньги», оказалась удобным и привлекательным вариантом для большого числа людей, чувствующих неудобство от роли просителей. Для партнеров программы предлагается возможность зарабатывать до 10% от объема выданных займов, привлекая новых пользователей, для чего потребуется только понимание кредитных продуктов и желание их продавать.

Другие компании, например «Фаст Финанс», предлагают франшизу на открытие офисов МФО в стационарном помещении небольшой площади либо в формате павильона или стойки. Такой вариант можно назвать наиболее распространенным.

Какие инвестиции потребуются для открытия МФО по франшизе? Франчайзеры обозначают вложения, начиная с сумм до 500 тыс. рублей и заканчивая показателями в несколько миллионов рублей. Здесь следует иметь в виду, что в МФО огромную роль играет объем кредитного портфеля. Его франчайзеры могут не включать в стартовые расходы, из-за чего их предложения представляются более привлекательными по сравнению с конкурентами. Однако в зависимости от территории открытия франчайзи придется пустить в оборот не менее 1 млн. рублей. Учитывая этот факт, следует и здраво оценивать и показатели окупаемости, которые могут колебаться от нескольких месяцев до 1,5 лет. Следует заранее узнать, окупаемость каких именно средств имеется в виду – прямых (открытие офиса, ремонт и т.д.) или оборотных.

Стоимость паушального взноса будет зависеть от предлагаемого пакета услуг, уникальности технологии бизнеса и наличия привилегий для франчайзи. Суммы здесь в среднем составляют около 150 тыс. рублей. Франшиза будет стоит дороже для тех, кто хочет приобрести эксклюзивное право на развитие бизнеса на определенной территории и открыть несколько офисов. Роялти компании устанавливают либо в виде фиксированной суммы, либо устанавливают гибкую схему в зависимости от дохода, то есть возвращенных процентов, штрафов и пени. Со временем работы офиса ежемесячные платежи могут уменьшаться. К примеру, в компании «Фаст Финанс» роялти уменьшается с 15 до 10% в зависимости от финансовых показателей. Чем больше оборот франчайзи, тем меньше платежи.

ФастФинанс

Франшиза микрофинансовой организации

150 000 ₽

1 500 000

10%-15% от дохода

Описание франшизы

О франчайзере

ФастФинанс – крупная сеть микрофинансовых организаций, работающих под одной торговой маркой на всей территории России.

ФастФинанс – лидер франчайзингового направления микрофинансирования в России. На рынке российских МФО Фаст Финанс уже более 7 лет, по франчайзинговой системе ФастФинанс работает с 2013 года. Результаты нашей работы на сегодня в цифрах — это более 120 партнерских офисов в многих регионах России. Мы открыты для новых партнеров и готовы обеспечить их всеми необходимыми инструментами и методами работы на рынке микрофинансирования.

Отличие «Франшизы МФО ФастФинанс» от других франчайзинговых предложений, существующих сегодня в России – это не только обеспечение и сопровождение полного цикла организации партнера (франчайзи), но и в первую очередь удовлетворение потребности заемщика в предоставлении лучшего и доступного сервиса микрофинансирования.

Год основания компании 2013 Год запуска франшизы: 2013 Количество проданных франшиз: 167

Преимущества франшизы

У нас есть все необходимое для того, чтобы сопровождать компанию каждого партнера на всех этапах его работы:

  • Мы ведем всю документацию и бухгалтерию ООО каждого франчайзи, отчитываемся в налоговую и ЦБ, организуем кадровый документооборот и прочее. Все, что необходимо для контролирующих органов микрофинансового рынка, в соответствии с существующим законодательством.
  • У нас собственное программное обеспечение. Программный комплекс для эффективной работы штатных сотрудников в офисах выдачи займов, выдача и сопровождение клиента. Готовое решение оценки платежеспособности клиента, собственный скорринг, смс-информирование, IP- телефония, видеоконтроль.
  • Мы разработали эффективную систему мотивации персонала. Мы обучаем персонал и контролируем качество его работы.
  • У нас собственная служба взыскания долгов. Помимо этого, мы работаем с большим количеством федеральных и региональных коллекторских агентств.
  • Мы разработаем и предоставим макеты для рекламы и оформления офиса франчайзи. Мы проводим маркетинговые исследования для того, чтобы знать, какие способы продвижения будут самыми эффективными.
  • Благодаря нашему огромному опыту работы и открытия офисов франчайзи в различных регионах, мы правильно оценим место расположения офиса выдачи микрозаймов и места под наружную и навигационную рекламу. Примем максимально правильное решение по дальнейшему развитию офиса франчайзи и размещению рекламы.
  • У нас есть служба технической поддержки. У всех франчайзи общий номер 8-800 и Call-центр.

Мы не просто предоставим вам наш бренд – мы предлагаем готовое решение!

Концепция франчайзингового предприятия

ФастФинанс. Пошаговая инструкция успешного бизнеса.

Мы предлагаем рассмотреть нашу франшизу по открытию микрофинансовой организации (МФО). Наши МФО предоставляют клиентам денежные займы до 15 тысяч рублей на короткий срок, до 30 дней.

Мы уверенно утверждаем, что микрофинансирование — один из самых прибыльных и доступных бизнесов. Микрофинансирование показывает самую большую динамику на рынке, это невероятно выгодный бизнес, одна из самых эффективных моделей работы! Государство обратило свое внимание на эту отрасль и планирует способствовать всестороннему развитию МФО в ближайшие годы.

Целевая аудитория микрофинансирования – чрезвычайно широка в любом регионе – деньги нужны всем. А главное, вложения, как финансовые, так и временные, – минимальны! Вам не нужно регистрировать бренд, проходить сертификацию производства или товаров, не нужен большой офис и раздутый штат сотрудников. Все предельно легко и просто!

Вы уже занимаетесь микрофинансированием, но не очень успешно?

Вам кажется, что этот вопрос сейчас звучит в противоречии с предыдущей информацией? Это не так. Многие пытаются войти в бизнес микрофинансирования самостоятельно, не зная о его подводных камнях. Кроме того, за последнее время в законодательство РФ были внесены существенные поправки, касающиеся взаимоотношений МФО и государства, МФО и потребителя. Также была принципиально изменена система налогообложения МФО. В результате большинство некрупных МФО становятся убыточными.

Не стоит отказываться от своей мечты о собственном успешном бизнесе! Вы уже ориентируетесь на этом рынке, понимаете его специфику, так зачем менять профиль? Обращайтесь к нам и развивайте свой бизнес под нашим покровительством. Мы оказываем своим партнерам всестороннюю помощь: от юридического, бухгалтерского и программного сопровождения до обучения персонала, содействия во взыскании долгов и многое-многое другое. С нами вы добьетесь успеха!

Требования к помещению

Для того, чтобы ваш офис МФО был гарантированно популярным, важно подобрать правильное место для его размещения. Мы рекомендуем выбирать под офис место с высокой проходимостью людей: в магазинах, торговых центрах, на «красных линиях» города. Обращайте внимание на то, что у вас обязательно должно быть место под наружную рекламу вашего офиса – возможность повесить вывеску и баннер на фасаде здания. Размер помещения должен быть не меньше 10 м 2 . Кроме того, для работы вам будет необходимо наличие выделенного канала Интернет от 1 мб/с.

Франшиза микрофинансовой организации

В этом материале:

Товарно-денежные отношения в обществе всегда сопровождаются потребностью в кредитовании. Для решения финансовых проблем существуют кредитные учреждения. Однако не всегда формат банковских кредитных продуктов соответствует ожиданиям заемщиков. Более перспективным сегментом, гарантирующим доступность заемных средств, является рынок микрокредитования. И в этом отношении приоритеты сохраняет франшиза микрофинансовой организации.

Читать еще:  Франшиза по продаже шин и дисков

Вместе с тем перспектива очевидна не только для заемщиков, но и для основателей МФО. Этот сегмент рынка отличается ликвидностью услуг, стабильностью целевой аудитории и высокой степенью рентабельности.

Тенденции МФО

Услуги микрофинансирования составляют достойную конкуренцию банковскому кредитованию, что порождает повышенный спрос со стороны потребительского сегмента. Это в свою очередь приводит к росту таких организаций и расширению линейки их финансовых услуг.

Уже сегодня в каждом городе Российской Федерации несложно найти офис одного из таких микрофинансовых учреждений. К нынешнему моменту на просторах России официально зарегистрировано свыше 3200 мфо различной формы собственности. И в этой сфере доля франчайзинга занимает весомую часть.

Крупнейшие МФО

При этом микрокредитования в таких заведениях уже давно вышло за рамки классических условий. Заемщики могут получить деньги, даже не обладая всем традиционным для таких случаев пакетом документов.

  • Кредиты выдаются только на основании паспортных данных, идентификационного кода или поручительства третьих лиц в телефонном режиме.
  • Условия предоставления заемной суммы также вполне лояльны. Претендентам доступны небольшие суммы, необходимые для решения актуальных бытовых финансовых проблем. При этом деньги предоставляются как в наличной форме, так и переводом на банковскую карту.
  • Доступным в рамках обслуживания МФО является также и период рассмотрения заявки и принятия решения. Традиционно на всю процедуру уходит от 15 минут до получаса. Деньги в стопроцентном объеме предоставляются сразу же в день обращения.

Такие гибкие условия, бесспорно, составляют достойную конкуренцию банковским займам, где только процедура рассмотрения заявки в некоторых случаях длится несколько рабочих дней. Кстати, еще одно приоритетное достоинство таких учреждений – это практически бесперебойная работа, без выходных и длительных перерывов.

Более того, некоторыми франчайзерами внедрены инновационные виртуальные технологии, позволяющие обслуживать своих клиентов посредством интернета круглосуточно.

И бесспорно, такая авторитетность системы микрофинансирования служит мотивирующим фактором для создания собственного бизнеса и развития уже существующего проекта.

Франшизы микрофинансовых организаций – приоритеты и характеристики

Совершенно очевидно, что создавать бизнес в финансовом сегменте рынка гораздо проще при практической поддержке, которую может обеспечить франшиза микрозаймов. Франчайзер на правах владельца бизнеса обеспечивает ценное в таких случаях организационное руководство, помогая своим франчайзи грамотно провести процесс регистрации компании, придерживаясь всех юридических нюансов.

Дальнейшая юридическая поддержка также будет важна и в последующем – при взыскании задолженностей, при работе с контролирующими и регуляторными органами. Значимую часть этих хлопот берет на себя франчайзер, регулируя все юридические аспекты от лица бренда.

Кроме того, франшизы микрозаймов предоставляют покупателям доступ к практичному и эффективному бизнес-плану. В отдельных случаях франчайзер с учетом местного законодательства и конкретных обстоятельств содействует своему партнеру в разработке адаптированного под приоритетные условия бизнес-проекта.

Одновременно с этим франчайзер несет ответственно и в вопросах подготовки своих франчайзи к дальнейшей самостоятельной деятельности. В частности, проводит компетентное обучение покупателей франшизы и наемного персонала.

Немаловажным условием сотрудничества по франшизе МФО является и административная поддержка со стороны основателя бизнеса, а также рекомендации в отношении технического и программного обеспечения.

Популярные франшизы микрофинансовых организаций в РФ

Микрофинансовое учреждение «Капуста»

Деятельность этой сети МФО распространено во всех регионах страны. Франчайзер обеспечивает выбор помещения, предоставляет готовую концепцию развития и обучения. Одновременно с этим оказывается и практическое содействие – предоставляется линия бесплатной телефонной связи для клиентов с префиксом 8-800, оказывается помощь в разработке персонального сайта, а также сведения о франчайзи вносятся в категорию представительств на корпоративном сайте франчайзера.

  • Размер паушального взноса по франшизе «Капуста» — 149900 рублей;
  • Величина роялти – 10 процентов;
  • Объем инвестиций – от 600 тысяч рублей.

Франшиза микрокредитования «Мои финансы»

Франчайзинговая сеть «Мои финансы» распространена в 83 регионах России. Франчайзер обеспечивает все филиалы полноценным программным обеспечением, отдельным местом на корпоративном сервере, а также компетентным бухгалтерским и юридическим сопровождением бизнеса.

Окупаемость этого проекта – от трех месяцев при инвестировании капитала на начальном этапе от 100 тысяч рублей.

Величина паушального взноса 50 тысяч рублей. Размер роялти – 5% от ежемесячной прибыли франчайзи.

«Миг Инвест»

Еще одна перспективная франшиза на рынке микрокредитования, объем инвестиций в которой предусмотрен в размере 250-350 000 рублей.

Величина паушального взноса составляет 55 тысяч рублей, а роялти – 5-15 тысяч рублей.

Окупается эта франшиза за четыре месяца при продуктивной поддержке франчайзера в вопросах юридических и экономических аспектов. Франчайзи предоставляется полноценный цикл поддержки, включающий систему кредитного скоринга и адаптацию бизнеса к конкретным условиям региона.

Каталог франшиз МФО на нашем сайте

Инвестиции: 100 000 — 150 000 руб.

Инвестиции: от 50 000 руб.

Инвестиции: Инвестиции 300 000 — 900 000 ₽

Инвестиции: Инвестиции 1 000 000 — 5 000 000 ₽

Инвестиции: Инвестиции 1 500 000 — 10 000 000 ₽

Инвестиции: Инвестиции 3 000 000 — 8 000 000 руб.

Инвестиции: Инвестиции 1 000 000 — 1 500 000 руб.

Инвестиции: Инвестиции 1 000 000 — 2 000 000 руб.

Инвестиции: Инвестиции 100 000 — 300 000 руб.

Инвестиции: Инвестиции 240 000 — 500 000 руб.

Инвестиции: 150 000 — 300 000 руб.

Инвестиции: от 700 000 руб.

Как выбрать франшизу МФО

При покупке франшизы любого бренда следует обращать внимание на срок его пребывания на рынке, количество проданных франшиз и процент активно функционирующих филиалов.

Отдельно надо рассматривать авторитетность франчайзера с учетом принципов его микрокредитных услуг. Стоит также рассмотреть требования франчайзера к самостоятельной деятельности приобретателя франшизы и степень его участия в становлении бизнеса.

И, разумеется, обязательно следует оценить риски франчайзера, размер предполагаемой рентабельности в соотношении с объемом инвестирования и величиной роялти.

Для самостоятельного подбора и сравнения бизнеса предлагаем воспользоваться простой формой поиска: вы можете ввести любое название или сумму денег, которую готовы инвестировать в собственное дело.

Как открыть микрозаймы по франшизе в 2020 году

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Как открыть микрозаймы по франшизе в 2020 году? Правовое регулирование, порядок действий и возможные условие. Сравнение действующих предложений.

Предпринимательская деятельность требует существенных финансовых вложений не только на стадии открытия, но и в дальнейшем.

И часто основная статья расходов – это реклама и раскрутка бренда. Однако есть и другой вариант развития бизнеса – франшиза. О плюсах и минусах такого варианта необходимо разобраться.

Первоначальные аспекты

Микрофинансовая деятельность является, на данный момент, достаточно перспективным направлением.

Популярность такого рода займов обуславливается сложным экономическим положением, а также удобством таких программ.

Поэтому многие граждане задумываются о вложении средств в данную сферу с целью заработка. Само открытие ООО не будет стоить дорого.

Необходимо будет заплатить госпошлину, затем обеспечить уставной капитал (который может быть достаточно небольшим).

Основные расходы ждут предпринимателей впереди и к ним относят следующие:

При этом вполне реально сэкономить на рекламе, если использовать уже раскрученный бренд через франшизу.

Что это такое

Микрозайм представляет собой займ на короткий срок, выдаваемый, как правило, на любые цели.

Обязательное условие заключается в том, что займодавцем должна служить специальная организация, имеющая соответствующий статус – МФО.

Популярность таких продуктов обуславливается снижением темпов экономического развитие и сложная экономическая ситуация в целом.

Говоря простым языком, у людей часто нет денежных средств, поэтому они вынуждены искать варианты их привлечения. Кредиты доступны не всем, а при выдаче микрозаймов особые требования не предъявляются.

Франшиза представляет собой объект договора франчайзинга, который представляет собой передачу прав на использование бренда, а также модели бизнеса собственника франшизы.

Читать еще:  Франшиза спа салона

То есть по сути, компания передаёт иному лицу право на использование наименования данной организации, а также его основных бизнес-направлений, таких как модели функционирования, политики работы с клиентами и так далее.

Куда обратится клиенту

Для приобретения права на франшизу необходимо заключить договор франчайзинга с одной из организаций, предоставляющих данные услуги.

Как правило, это раскрученный и широко известный бренд, который узнаваем во многих регионах среди потенциальных клиентов.

Важно, чтобы франшиза была узнаваема среди населения преимущественно в положительном ключе.

В противном случае приобретение прав на использование такого бренда не принесёт приобретателю желаемой выгоды.

Предложений по приобретению франшизы достаточно много, их можно легко найти в сети интернет.

Очень часто предлагаются к использованию не бренды, а фактически передаётся готовое юридическое лицо, созданное уже и использованием франшизы.

То есть приобретателю передаётся готовый бизнес, основанный на известном бренде, с оформленной документацией, разрешениями и всем необходимым.

Действующая правовая база

Микрофинансирование регулируется несколькими правовыми актами. Основу составляет Гражданский Кодекс РФ, являющийся главным законом в сфере гражданского права, определяющим его главные аспекты, ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и ФЗ «О потребительском кредите (займе).

Понятия франчайзинга в Российском законодательстве нет, но практика использования термина уже сложилась. При этом все отношения в этой сфере регулируются Гражданским Кодексом РФ, главой 54.

Применяются правила коммерческой концессии, которая ближе всего соответствует договору франчайзинга, который применяется в европейских странах.

Также допустимо использование института лицензионного договора, который также ограничен Гражданским Кодексом.

Ввиду недостаточности правового регулирования вопроса стоит обратить особое внимание на судебную практику, в особенности на решения высших судов.

Они позволяют разрешить некоторые противоречия и заполняют возможные законодательные пробелы.

Открытие микрозаймов по франшизе без вложений

Как правило, франшиза приобретается за определённую стоимость. Относительно микрофинансовой организации всё будет зависеть от того, насколько раскручен бренд, каковы пределы его использования и дополнительные права и поддержка со стороны владельца.

В среднем, франшизу можно приобрести от ста тысяч рублей. Однако многие граждане, которые желают заниматься данным видом деятельности, не имеют возможности вложить существенные финансовые средства на приобретение франшизы.

В таких случаях нужно искать вариант работы либо с рассрочкой платежа, либо с выплатой части прибыли от деятельности. Оба варианта допустимы.

К тому же, на рынке встречаются подобные предложения. Также можно рассмотреть получение кредита для приобретения франшизы, однако такой вариант нужно внимательно проанализировать.

Необходимо заняться бизнес-планированием и оценить, как быстро кредит может быть возвращён и стоит ли его оформления полученной прибыли.

Условия проведения сделки

Условия использования франшизы будут зависеть от заключенного между сторонами договора.

Чаще всего приобретатель выплачивает определённую сумму, затем каждый месяц оплачивает либо закреплённую сумму, либо некоторый процент от получаемой прибыли.

Таким образом собственник франшизы обеспечивает себя не только разовой выгодой, но и регулярными финансовыми поступлениями.

Можно ли получить займ в МФО Маяк, читайте здесь.

Стоимость франшизы будет зависеть, в первую очередь, от степени раскрученности бренда, то есть от того, насколько он узнаваем среди потенциальных клиентов, насколько ему доверяют.

При этом на цену также могут влиять дополнительные услуги, предоставляемые организациями, такие как обучение приобретателя, его бухгалтерская и правовая поддержка в процессе работы, консультации и иные факторы.

Приобретая франшизу, микрозаймы на карту или иным способом будут возможны без ограничений. Бланк договора микрозайма можно скачать здесь.

То есть фактически собственник бренда не ставит ограничений на методы работы, но рекомендуется проверить данный фактор в условиях договора.

Необходимые документы

С целью приобретения франшизы в сфере микрофинансирования приобретателю сначала нужно открыть общество с ограниченной ответственностью.

Для этого потребуются следующие документы:

  1. Документы о личности учредителей. Если они являются гражданами России, то лучше использовать паспорта, если среди учредителей есть иностранцы, то предоставляются паспорта стран их проживания с нотариально заверенным переводом.
  2. Заявление о регистрации юридического лица соответствующей формы.
  3. Решение о создании юридического лица и протокол общего собрания учредителей.
  4. Устав общества.

Далее, после того, как фирма будет зарегистрирована, необходимо внести данные в реестр Центрального Банка РФ. Для этого нужно будет подать учредительные документы и соответствующее заявление в ЦБ РФ.

В чем эффективность франчайзинга

Эффективность франчайзинга заключается в том, что организации не придётся тратить существенные средства на раскрутку собственного бренда.

Приобретая франчайз, предприниматель получает уже раскрученный бренд, известный среди населения и позволяющий зарабатывать финансовые средства.

Те средства, которые ранее пришлось бы тратить на рекламу, можно будет вложить в реальную деятельность и развитие фирмы.

При приобретении франчайза стоит обратить внимание на следующие факторы:

Учёт данных обстоятельств позволит увеличить эффективность франшизы и повысит потенциальную прибыль. Однако при этом рекомендуется оценить и состояние рынка.

Например, франшиза «займы под залог» от одной из известных фирм, может быть более выгодна, чем беззалоговые займы, однако всё должно анализироваться в каждом конкретном случае.

Каковы проценты

Использование франшизы является не бесплатным. Помимо первоначального взноса, чаще всего приобретатель выплачивает франчайзеру некоторую сумму или процент от прибыли на регулярной основе (преимущественно помесячно).

Размер процентов будет зависеть от объёма предоставляемых услуг. Например, если помимо бренда осуществляется поддержка и какое-либо обслуживание, то размер выплат будет больше.

Также проценты зависят от уровня популярности бренда и его оценок потенциальными клиентами.
Проценты, выплачиваемые франчайзеру, именуются роялти.

Видео: как выбрать место под офис МФО

Но при этом роялти может выражаться не в процентном соотношении, а в фиксированной сумме, подлежащей оплате.

В среднем, подлежащая выплате ставка составит от 5 до 10 процентов в месяц, рассчитывается она в соответствии с условиями договора.

Выгодные предложения

Среди наиболее выгодных предложений по приобретению франшизы в сфере микрофинансирования можно выделить:

Плюсы и минусы

Работа по франшизе имеет свои преимущества и недостатки и перед её приобретением необходимо взвесить все обстоятельства и проанализировать их.

К плюсам можно отнести следующие факторы:

  1. Приобретение франшизы избавит от необходимости создавать бизнес-план с нуля.
  2. Популярный бренд позволит сэкономить на рекламе и раскрутке и привлечёт дополнительное внимание со стороны потенциальных клиентов.
  3. Собственник бренда осуществит некоторую поддержку и помощь.

Среди недостатков можно выделить следующие факторы:

  1. Требуется наличие некоторого капитала для первоначальных вложений.
  2. Чаще всего требуется выплачивать франчайзеру ежемесячные сумму в качестве роялти.
  3. Франчайзер может осуществлять некоторый контроль над деятельностью.

Перед приобретение франшизы рекомендуется оценить её перспективность и проанализировать условия договора, чтобы минимизировать возможные риски и оценить окупаемость вложений.

Где получить займ на 500 рублей онлайн, читайте здесь.

Про судебную практику по микрозаймам физических лиц, смотрите здесь.

Например, самый выгодный вариант микрофинасовой деятельности на данный момент – займы до зарплаты, но при этом необходимо оценить рынок и конкуренцию в данной сфере в выбранном для работы регионе.

Бизнес в сфере микрофинансирования возможен и по франшизе. Её приобретение может быть достаточно выгодным вложением, однако это не избавляет приобретателя от анализа рынка, составление плана и управления деятельностью.

Приобретается, в первую очередь, право на использование бренда, что позволит привлечь дополнительное влияние к компании со стороны потенциальных партнёров и клиентов.

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область — +7 (499) 110-43-85
    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-60-09
    • Регионы — 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector