Onlinrabota.ru

Деньги в сети
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Идеи для инвестирования

15 избранных статей об инвестициях для достойного финансового будущего

Перечитайте, чтобы начать богатеть

Финансовые астрологи объявили 2020 год годом инвестиций, поэтому мы собрали наши лучшие материалы по теме, чтобы вам было с чем шагнуть навстречу новому году.

Вот главное, о чем писала инвестредакция.

А как?

Оценить финансовый инструмент без эксперта. Мошенники наживаются на доверчивости людей, привлекая их деньги под обещания высокой доходности. Результат всегда одинаков: люди теряют деньги. Обезопасить себя можно: необязательно быть экспертом, чтобы отличить нормальный инструмент от лохотрона.

Заработать на банковских транзакциях. Аналитики считают, что рынок безналичных платежей вырастет с 1,9 до 3 трлн долларов к 2022 году. Мы разобрали сегменты индустрии платежей и некоторые представленные в ней перспективные компании.

Инвестировать в недвижимость на бирже. Мальчик: копит до совершеннолетия деньги на недвижимость со школьных обедов. Мужчина: разобрался в фондах недвижимости и инвестирует в них с 10 долларами.

Заработать на бинарных опционах. Если вы не автор телеграм-канала с продажей эксклюзивных индикаторов, настроенных на успешный успех, то никак.

Не дать деньгам просто болтаться на счете, если нет идей. Если у опытного инвестора нет идей, он покупает облигации с коротким сроком погашения. Облигации спасают от инфляции, которая уменьшает покупательную способность денег. Мы разобрали, какие ценные бумаги подходят под условия и как их отбирать.

Инструментарий инвестора

Как устроены паевые инвестиционные фонды. Банки и инвестиционные компании часто предлагают начинающим вложиться в паевой инвестиционный фонд. Смысл такой: люди несут деньги в компанию, ее сотрудники вкладывают эти деньги в активы — ценные бумаги, недвижимость и прочее. Вкладчик может заработать на росте стоимости своей доли, продав ее другому инвестору. В теории идея хорошая, но на практике инвестор остается не в самом выгодном положении.

Как устроен ИИС. Государство хочет, чтобы россияне вкладывали деньги в ценные бумаги, а не держали их на банковских счетах. Для этого разработали индивидуальный инвестиционный счет, который позволяет вернуть НДФЛ в размере 13% от внесенной суммы — до 52 тысяч рублей в год. У счета есть ряд особенностей, в которых нужно разобраться.

И сколько денег можно вернуть вычетом. Инвестору нужно внести 400 тысяч рублей, чтобы получить максимальный налоговый вычет по ИИС. Возможно, ваши вложения будут меньше, поэтому мы разработали калькулятор, который посчитает, какую сумму можно вернуть.

Технологии на страже ваших денег

9 прорывных технологий, которые могут изменить мир. Американский фонд Ark Invest инвестирует в акции компаний, чьи технологии могут изменить нынешний уклад жизни людей. Ежегодно фонд выпускает отчет Big Ideas с разбором перспективных отраслей. Мы перевели отчет и добавили собственный комментарий о том, на какие компании можно обратить внимание.

Как инвестировать в технологии будущего. Частный инвестор Дмитрий решил провести эксперимент: составить список потенциальных технологий будущего и вложить в них часть своего капитала. В его списке — 14 индустрий. Чтобы обезопасить себя, он вложил деньги через инвестиционные фонды. В его статье — о том, что он выбрал и почему.

Налоги мои налоги

Что нового в налогообложении ждет инвесторов с 2020 года. В налоговый кодекс внесли изменения, которые могут повлиять на доход инвесторов. Важных изменений всего пять.

Как инвестору сэкономить на налогах. Никто не гарантирует инвестору доходность, зато, как только появятся первые заработки, государство тут как тут с налогами. У инвестора есть 8 законных способов сэкономить на них: от покупки льготных облигаций до сальдирования результатов у разных брокеров.

Как декларировать доходы по ценным бумагам. Обычно брокер автоматически удерживает налоги за инвестора. Но есть ряд случаев, когда инвестору придется самостоятельно заполнять налоговую декларацию и общаться с налоговой.

И щепотка личного опыта

Частный инвестор Юлия Семенюк рассказала о своем опыте.

Как выбирать корпоративные облигации. Если вы начинающий инвестор, то вкладывать в отдельные акции может быть страшно. Тогда стоит выбрать облигации, у которых зафиксирована доходность. Узнали, как это делает Юля.

Как выбрать дивидендные акции. Чтобы получать хорошие дивиденды, инвестору необходимо изучить компанию и факторы, которые влияют на ее доходы. Разобрались, что к чему.

Продам шорты недорого

Как устроены биржевые фонды. Если у вас нет времени глубоко погружаться в мир ценных бумаг, самостоятельно их анализировать и отбирать, то есть более простой способ начать инвестировать. Вложиться в ценную бумагу, в которой уже что-то куплено по определенному принципу. Вам поможет наша спецкоманда.

Куда инвестировать когда растет доллар. Обычно валюта начинает расти, когда России угрожают санкциями или обваливается нефть. Обменивать рубли на валюту уже поздно, зато можно вложиться в акции российских экспортеров, которые выиграют от роста курса доллара и евро.

Читать еще:  Идеи по ремонту автомобилей

А куда, если укрепляется рубль. Ладно, допустим валюта дешевеет. Это выгодно ряду отраслей, в которых требуются иностранное оборудование и техника.

А как инвестировать?

В середине года мы поняли, что пора переходить к чему-то большему, чем просто обзоры, и сделали бесплатный курс по инвестициям для начинающих. Мы не продаем конкретные ценные бумаги и не рекламируем конкретного брокера. Наша задача — рассказать, как устроен фондовый рынок, как работают ценные бумаги и на какую доходность можно рассчитывать.

Лучший подарок, который вы можете сделать себе в 2020 году, — обеспечить свое финансовое будущее. Сейчас самое время.

Идеи для инвестирования

Мы представляем самые актуальные инвестиционные идеи с привлекательной доходностью:

Мы рекомендуем покупать акции IT-операторов, Яндекса и Mail Ru на текущих уровнях и считаем дисконт к аналогам выше 15% чрезмерным, т.к. не ожидаем разрушения целостности бизнеса компаний. Наша оценка предполагает потенциал роста акций Яндекса до конца 2020 г., на 32,3%, до $45/АДР, и 27,7% – для Mail ru, до $27/ГДР.

В настоящий момент мы отдаем предпочтение акциям Mail ru в силу большей определенности в отношении акционерной структуры и позитивной динамики финансовых показателей компании. Последние превзошли ожидания рынка в 3К19 и отражают успешность трансформации, через которую компания прошла в течение последнего года. Данный тренд должен продолжиться в 4К19 и 2020 г.

Ключевое значение для акций Яндекса будет иметь финальная редакция закона об ограничении иностранного владения российскими IT-компаниями, очередное обсуждение которого состоится в течение ближайшего месяца. Это может добавить волатильности акциям компании, и поэтому мы рекомендуем смотреть на горизонт инвестиций в акции Яндекса около полугода-года. В целом, принятие закона в том или ином виде и вхождение госкомпаний/банков в капитал Яндекса, на наш взгляд, неизбежно, и является лишь вопросом времени. Смена акционеров не должна разрушить Яндекс, сохранив его привлекательность в долгосрочной перспективе.

Наша инвестиционная идея по акциям АФК Система принесла доход около 15% с момента открытия 13 сентября 2019 г. и превысила наш прогнозный уровень 14,1 руб./акция на конец 2019 г. Мы пересмотрели оценку компании с учетом последних изменений. Наша новая прогнозная цена АФК Система составляет 19 руб./акция с горизонтом инвестиций на конец 2020 г. ($5,8/ГДР).

Основные триггеры роста акций группы остаются прежними:

  • Переоценка нерыночных активов АФК Система, среди которых основным драйвером на данный момент выступает Озон, с усиливающейся рыночной позицией и возможным IPO компании уже в 2020 г.
  • Снижение долга корпоративного центра – компания видит цель на уровне 200 млрд руб. против 218 млрд руб. на конец 1 полугодия 2019 г.
  • IPO других нерыночных подразделений в перспективе двух-трех лет – Агрохолдинга СТЕПЬ, Медси, Segezha Group; все три компании в отличной форме, лидируют в соответствующих сегментах и показывают опережающие темпы роста по сравнению с конкурентами
  • Кроме того, поддержку акциям АФК Система оказывает программа buy-back ее акций, начавшаяся в сентябре

Мы считаем привлекательными для покупки бумаги Северстали поскольку у компании наиболее устойчивая бизнес-модель благодаря обеспеченности собственным сырьем, самой высокой среди российских металлургов доле продукции с высокой добавленной стоимостью и низкой себестоимости. Ожидаемая доходность по акциям Северстали на горизонте конца декабря 2020 г. – 28% c учетом дивидендной доходности 13%.

Потенциал роста бумаг Фосагро составляет 26,4% до конца сентября 2020 г. Основным триггером для ее акций, на наш взгляд, является новая дивидендная политика. Прогнозная дивидендная доходность составляет 6,3% до конца января 2020 г. и 15% – до конца сентября 2020 г., что является одним из самых высоких показателей среди российских компаний. По нашим оценкам потенциал роста стоимости акций в течение 11 месяцев – 26,4% (до 3099 руб./акция).

Мы пересмотрели горизонт инвестиций по нашей идее от 11 сентября для ГДР Petropavlovsk с конца 2019 г. на конец 2020 г. и повысили прогнозную стоимость ГДР компании с £0,12 на конец 2019 г. до £0,16 на конец 2020 г. Наша новая прогнозная цена предполагает 63%-ную премию к текущей рыночной цене в горизонте года.

В последнее время компания подверглась трансформации, закончив масштабную программу капитальных вложений и ввода новых мощностей, что положительно сказалось на объеме ее производства и продаж (за счет увеличения переработки сторонней руды и повышения производственной маржи), способствует увеличению выручки и снижению затрат, уменьшению долговой нагрузки. Кроме того, Petropavlovsk – одно из пяти крупнейших золотодобывающих предприятий в России и всецело выигрывает от растущих цен на рынке золота наряду с другими золотодобывающими компаниями. Более подробно об этом мы писали в нашем обзоре от 11 сентября.

Читать еще:  Новые идеи рынка

Точные советы: как сервис «ИнвестИдеи» выбирает лучшие прогнозы по акциям

Сервис «ИнвестИдеи», созданный выходцем из форекс-компании «Альпари» Иваном Клыковым, собирает рекомендации брокеров по ценным бумагам и оценивает, насколько точными были прогнозы. ​Сайт позиционирует себя как независимый агрегатор рекомендаций аналитиков по акциям и облигациям, валютам и биржевым товарам.

Клыков, проработавший в финансовых компаниях около десяти лет, посчитал, что большинство рекомендаций по акциям, рассчитанных на частных инвесторов, неточны или ошибочны. Клыков, по его словам, решал две задачи — собрать все рекомендации в одном месте и разобраться, кто из аналитиков дает самые точные прогнозы.

На реализацию проекта ушло 300 тыс. руб. инвестиций и несколько месяцев работы — проект был запущен чуть более года назад и им пользуются 5 тыс. человек в месяц. Сегодня сервис дает возможность познакомиться с более чем 100 актуальных рекомендаций десяти брокеров и инвесткомпаний. Среди них БКС, «Финам», «Открытие Брокер», «Атон».

В этом списке нет, например, Сбербанка CIB или «Ренессанс Капитала», а также международных инвестбанков. Клыков объясняет это тем, что он может использовать только общедоступную аналитику.

«ИнвестИдеи» также учитывают точность прогнозов, соотношение прибыльных и убыточных идей и доходность от инвестирования по рекомендациям компаний. На основании этих данных брокерам или инвесткомпаниям присваивается рейтинг — максимум пять звезд. Пока, судя по этому рейтингу, лучшие прогнозисты на российском рынке — БКС, «Открытие Брокер» и « Финам ».

По данным исследования Extel Survey 2016, лучшие российские аналитики работают в Sberbank Investment Research и UBS. А по данным Bloomberg, наиболее точными прогнозистами, например, по акциям Сбербанка, являются аналитики Альфа-банка, JP Morgan и HSBC. Список аналитиков будет расширяться, обещает Клыков. По его словам, сейчас на сайте появляется от пяти до семи новых идей каждую неделю.

Как это работает

Инвестиционные идеи отбираются вручную — из рассылок или с сайтов компаний. На «ИнвестИдеях» можно увидеть краткое описание рекомендации, ожидаемую и текущую доходность. У каждой рекомендации есть «народный рейтинг»: там пользователи могут предположить, действительно ли сработает прогноз.

Идеи прекращают быть актуальными в трех случаях, рассказывает Клыков: когда цена инструмента доходит до целевого значения, когда брокер или инвесткомпания снимает рекомендацию или через год. Так, 29 августа стала неактуальной рекомендация «Фридом Финанс» покупать акции акций Netflix с целевой ценой $140: прошел год, а их стоимость так и не достигла этого уровня. На момент рекомендации они стоили $101,5 за штуку, а во вторник — $98.

В целом, по словам создателя проекта, верных прогнозов оказалось при этом неожиданно много: за последний год сработали около 70% инвестиционных идей. «Но это может быть связано с ростом рынка», — предполагает Клыков.

В июле у сервиса появился бот в Telegram. Он управляется несколькими командами и может присылать прогноз по курсу доллара, а также новые инвестиционные идеи по акциям или облигациям. Кроме того, у бота можно запросить три самые популярные у инвесторов идеи — это те прогнозы, за которые проголосовали больше всего пользователей. Бот присылает короткое описание рекомендации брокера, прогноз по цене и потенциальную доходность.

Сервис пока работает бесплатно. Клыков говорит, что в будущем некоторые услуги, например информация об архивных идеях, могут стать платными и предоставляться по подписке.

Стоит ли пользоваться

Управляющий партнер трейдинговой компании United Traders Анатолий Радченко называет «хорошей» идею Клыкова создать агрегатор рекомендаций по ценным бумагам: информации для инвесторов в России недостаточно. «Это хорошее начинание, но в любом случае слепо копировать сделки даже лучших прогнозистов не стоит», — напоминает он.

Однако такой площадке необходимо быть прозрачной, чтобы инвесторы доверяли ее оценкам и не подозревали в ангажированности с теми же брокерскими и инвестиционными компаниями, подчеркивает он.

Консультант консалтинговой группы «Личный капитал» Дмитрий Герасименко полагает, что удачные прогнозы чаще всего случайны. «Краткосрочные прогнозы часто оказываются верными не из-за знаний аналитиков, а просто потому, что им повезло угадать. В дальнейшем вероятность точных попаданий снижается», — говорит он.

При использовании рекомендаций брокеров Герасименко советует рисковать совсем небольшими суммами. «Но лучше разработать долгосрочную инвестиционную стратегию и под нее сформировать собственный портфель. Опыт показывает, что именно так создаются капиталы», — заявляет он.

Читать еще:  Идеи для школьников

Идеи для инвестирования

Для тех инвесторов, которым лень самостоятельно анализировать отчетность компаний, есть куча бесплатных инвестиционных идей в интернете в свободном доступе. Зачем самому думать? Ведь умные аналитики уже всё давно проанализировали, посчитали. Берешь готовые идеи, вкладываешь деньги и ждёшь. Через год получаешь доход 20-30-40% (а ведь есть идеи, которые обещают доходность 70-100%!), выводишь деньги и покупаешь себе машину или едешь отдыхать на Бали. Здорово! Вот она, халява!

А я решил в Excel проверить, насколько реально было заработать кучу денег, если полагаться только на инвест-идеи аналитиков, и самому не включать мозги, не фильтровать идеи.
Допустим, вы — инвестор. Вам некогда заниматься спекуляциями, нет возможности следить за котировками и за новостями и часто перекладываться из одной акции в другую, фиксируя небольшой краткосрочный профит 1-5% и вовремя зарезая лосей, пока они ещё не успели сильно распухнуть.
Вы предпочитаете покупать и держать.

Далее, допустим, вы не знаете, кому из аналитиков можно доверять, а кому нет. Вы просто верите всем одинаково: там же вроде не дураки работают, а грамотные люди. И вы приняли такую стратегию: каждый раз, когда на сайте invest-idei.ru (или на сайте Тиньков Инвестиции) публикуется какая-то идея, вкладывать в эту идею условные 10000 рублей и ждать, что из этого получится.
А для сравнения можно одновременно с этим закидывать деньги на банковский депозит по ставке 7%.

Я собрал все идеи по нашим акциям на бирже ММВБ с сайта Тинькофф. Скопировал их в Эксель и свёл в таблицу. За последние 12 месяцев (с марта 2018 года) там лежат сейчас 132 идеи по нашему рынку. Из них к настоящему моменту:
1) принесли убыток более 10% 24 идеи. (рекордсмены по величине убытка — это акции ОГК-2, Русгидро, Обувь России, ВТБ и ЭнелРос. По этим акциям инвестор сейчас имел бы «лосей» с убытком от -20 до -30%)
2) принесли умеренный убыток от -2 до -10% 33 идеи.
3) околонулевая доходность (от -2 до +2%) 31 идея.
4) небольшая прибыль (от +2 до +10%) 31 идея.
5) принесли доход больше 10% 13 идей. (рекордсмены по величине прибыли — это акции Новатека, Лукойла и Сургут П.)

В течение года вкладывая в каждую идею по 10000 руб инвестор всего вложил бы 1320000 рублей.
Если бы он эти деньги каждый раз относил бы на депозитный вклад, то на данный момент у него накопилось бы 38033 рублей процентного дохода.
А если бы он вложил эти деньги равномерно по 10000 руб в тот список идей, который висит на сайте Тинькоф банка и на сайте Инвест-идеи,
то он получил бы на данный момент убыток в сумме -28433 рубля.

Это конечно не идеальный анализ. Тут могут быть не учтены идеи, которые закрылись с прибылью раньше срока, и сейчас убраны с сайта.
И ещё мне могут возразить: «Ну, срок инвест идей ещё не закончился, подожди несколько месяцев, может быть цены этих акций ещё вырастут, и часть инвест-идей выйдут в плюс.»

Я могу сделать следующие выводы:
1. Аналитики ошибаются в своих прогнозах больше чем в половине случаев. Ну, по крайней мере, те аналитики, которые бесплатно публикуют свои идеи.
2. Инвестирование по инвестиционным идеям — это такая же лотерея, как игра в казино, покупка лотерейных билетов и т.п.
Кто-то мог угадать, купив акции Лукойла и Новатека год назад. А кто-то мог вляпаться в г… купив год назад акции ТГК, ОГК, ВТБ по рекомендации аналитиков.
А вкладывать равномерно по всем идеям широким фронтом — это тоже самое, что покупать весь тираж лотерейных билетов. Купив все лотерейные билеты вы гарантированно будете в минусе.
3. Если вы не знаете, какие акции купить, т.е. у вас нет обоснованного решения по выбору акций и нет инсайдерской информации, то купите ОФЗ или отнесите деньги на депозит в банке. Доходность небольшая, но зато вы с высокой вероятностью будете в плюсе.
4. Если вы всё таки хотите заработать на акциях больше, чем процент по депозиту в банке, тогда нужно много думать, перелопачивать кучи информации, постоянно следить за новостями и вовремя продавать и покупать акции в зависимости от ситуации на рынке.
Но, тогда это уже не будет «пассивное инвестирование» по принципу купил и жди год.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector